【投資】ジュニアNISAで毎日1万円インデックス積立してみた／経過報告④／2021年2月

2020年からはじめた我が家のジュニアNISA運用。前回の内容は以下になります。

2021年も継続してジュニアNISAでの運用を続けています。

そして、実は2021年は積み立てる商品を変えました。

それでは、見ていきたいと思います。

ジュニアNISAの運用方法について

2020年の運用方法は以下でした。

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
• 積立額…毎日5000円　年間80万円

これが2人分なので、2020年は合計160万円を積立終わっています。

そして、2021年からの運用方法は以下になります。

• 証券会社…SBI証券
• 商品…SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
• 積立額…毎日5000円　※年間80万円を予定

2020年と同じく、子供2人で毎日1万円、年間160万円の積立を予定しています。

運用商品を変えた理由

変えたといっても、「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」から「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」への変更なので、指標はS&P500で同じであり、あまり変わったとは言えないのかもしれませんが…。

主な変更理由としては、2021年2月時点の信託報酬が、

• 「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」…0.0968%
• 「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」…0.0938%

「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」の方が若干ではあるが安いので、今回は「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」に決めました。

また、「別商品を購入して、年度ごとのパフォーマンスを見やすくしたかった」、「三菱UFJ国際投信以外が扱う投信も買ってみたかった」という単純な理由もあります。

私の中でSBIは、競争に意欲的なイメージがあり、同じS&P500系に投資するにしても、「今後同様の他の商品に負けないように頑張ってくれたらいいな」という期待を込めて…！

ジュニアNISA積立投資の経過報告（2021/2/22時点）

さて、経過ですが…

前回2020年12月時点で元本160万円（80万円×2人分）に対して、含み益は約＋18万円（約9万円×2人分）でした。

今回どうなったかというと…

元本188万円（94万円×2人分）に対して、含み益は約＋33万円（約16.5万円×2人分）になりました。

前回12月から2ヶ月で15万円程増えています。

ちなみに2021年の1月初めはすっかり積立設定を忘れていて、1月下旬のダウが3万ドルを割ったくらいから適当に積み立て始めました。なので2021年の積立額が少ないです。（2月に入ってからは5000円×2人分／日の定額積立です。）

今年もコツコツ頑張ります。

今後のジュニアNISA運用

ジュニアNISAは2023年までの買付で終了するため、今年を入れて残り3年、480万円（80万円×3年×2人分）しか買付ができません。

S&P500ばかり買っているので、今年は年度途中に変えるかもしれません。

また、投資信託以外の商品も検討しましたが、とりあえずジュニアNISAの4年間の合計640万円（80万円×4年×2人分）は投資信託の中で商品選定して行こうと思います。

2021年も気まぐれに経過報告をしていきます。