【投資】ジュニアNISAその後のお話（15）／2024年3月

2020年からはじめた我が家のジュニアNISA運用。前回の内容は以下になります。

2023年9月に満額投資が終了したジュニアNISA。

2020年～2023年の4年間で、子供2人640万円の積立が完了したわけですが、半年ぶりに覗いてみました。

ジュニアNISAの運用方法について

我が家のジュニアNISAでの運用方法は以下の通り。

2020年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2020年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2021年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2021年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2022年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2022年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2023年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2023年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

ジュニアNISA積立投資の経過報告（2024/3/23時点）

さて、2024年3月の記録です。

前回2023年9月時点で元本640万円（320万円×2人分）に対して、含み益は約＋296万円（約148万円×2人分）でした。

今回どうなったかというと…

内訳は…

元本640万円（320万円×2人分）に対して、含み益は約＋488万円（約244万円×2人分）になりました。

これまでの推移

2020年4月からこれまでの推移になります。

出来すぎも出来すぎて怖いですね。いい時期から株を始めただけの新参者と言われてもうなずけます。

ジュニアNISA以外の他の口座も同じような商品ですが、株安というよりも円高のリスクが怖い今日この頃。そこを含めての許容範囲はしっかり定めておきたいです。

といっても、今円安に進んでいるんですけどね。笑

日銀のマイナス金利解除と、またいろいろ動き出しそうですね。さて、この口座は引き続きそっと見守ります。