【投資】ジュニアNISAで毎日1万円インデックス積立してみた／経過報告⑭／2023年9月

2020年からはじめた我が家のジュニアNISA運用。前回の内容は以下になります。

今回、ついにジュニアNISA満額投資が終了しました。（例のごとくいつの間にか積立が終わっていたわけですが…笑）

2020年～2023年の4年間で、子供2人640万円の積立が完了しました。

では、まずは運用方法の振り返りから。

ジュニアNISAの運用方法について

我が家のジュニアNISAでの運用方法は以下の通り。

2020年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2020年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2021年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2021年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2022年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2022年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

2023年の運用商品と積立額

• 証券会社…SBI証券
• 商品…eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• 積立額…毎日5000円（子供2人で毎日10000円）　※2023年は上限80万円を積立済（子供2人で160万円）

合計640万円の積立が終わりました！

ジュニアNISA積立投資の経過報告（2023/9/19時点）

さて、2023年の9月の記録です。

前回2023年6月時点で元本588万円（294万円×2人分）に対して、含み益は約＋247万円（約123.5万円×2人分）でした。

今回どうなったかというと…

内訳は…

元本640万円（320万円×2人分）に対して、含み益は約＋296万円（約148万円×2人分）になりました。

これまでの推移

2020年4月からこれまでの推移になります。

一旦区切りとなる640万円の積立が終わりました。円安の影響がだいぶあるので、円高×株安が恐怖ですね。笑　それでもこのお金は子供が成人するまで10年以上はこのまま静かに眠らせたいと思います。

私はどちらかというと裕福ではない家に生まれ、大学の学費も自分、なので社会人になりたての頃はマイナススタートでした。その大変さを知っているので、少しでも子供たちがプラススタートで始められるように…！とスタートしたジュニアNISA。大きくなる頃にどうなっているかはわかりませんが、子供たちの役に立ちますように…！

さて、来年以降の新NISAは、まず制度から調べないといけないほど全く手を付けていないので、時間のある時にゆっくり運用方法を考えたいと思います。